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年底了,财务诈骗多了,注意!

来源:应试网校点击量:557发表于:2018-01-24 14:40:08

年底骗子多,小编这就为大家盘点一下,几种常见的财务诈骗情况!


1伪造公司QQ/微信群


        骗子冒充公司领导,将该公司的会计加为微信/QQ好友,接着又将会计拉进以公司命名的微信/QQ群。会计发现群里都是公司员工,如果未仔细辨别,很容易误以为进了单位工作群。骗子编造退还客户保证金、支付定金等理由,骗得会计转账。


2假冒警方实施电信诈骗


        受害人通常会接到一自称是“XX市检察院”或是“XX市法院”工作人员的诈骗电话,对方以会计涉嫌某洗钱案或是别的案件为由,以威胁恐吓的方式要求其与XX市警方联系。


        在“警方”授意下,若是防范意识不强的会计人,很容易上当受骗。在这里举例电信诈骗的一种方式:


        “警方”要求会计办理新手机和号码与其联系,并在该手机和单位电脑上分别下载软件操作,后“警方”以测试账户风险为由,要求会计将支付U盾插入电脑,且让电脑始终保持开机状态,随后转走公司账户上的资金。


3假冒公司领导诈骗


        这种诈骗形式也是经常见过的,骗子通常的行骗路径如下:


        首先称是公司领导王某,问会计某某公司是否已与他取得联系,会计若是以为真是领导的消息,便很容易上当误以为是公司领导就汇报说钱已汇来。有个例子便是这样:


        化德县一药店出纳员刘某突然接到一个自称XX药业出纳的电话称,有一笔财务往来款要汇到其公司账户上,并告诉刘某一个QQ号(223363XXXX),让其添加为QQ好友。


        刘某不加思索就把这个QQ号添加为好友,并把自己的私人银行卡号发给对方,之后对方发来一个截图并称已经汇款成功。随后另一个陌生QQ号(223363XXXX)自称是公司领导王某,问刘某XX医药公司是否已与他取得联系,刘某误以为是公司领导就汇报说钱已汇来。


        随后这个人让刘某查询公司流动资金有多少,刘某如实汇报,后这个人又说有笔款需要支付,让刘某往指定的银行账户上汇款。当时刘某给公司药店会计打电话没有打通后,直接把款汇去。后经与公司领导电话核实,才发现与其聊天的陌生人不是公司领导,自己被骗。


4误点进钓鱼网站


        犯罪分子使用伪基站,冒用银行、运营商等客服电话号码发送短信给受害人,以账户积分兑换奖品等为由诱导受害人点击短信中的木马链接。用户一旦点击,犯罪分子就能在后台获取用户的银行账户信息和密码,进而盗取其账户资金。


        一般来说,钓鱼链接会伪装成类似银行短信/购物链接/相册链接等多种方式,而会计作为掌握公司资金的岗位,一旦受骗,很容易导致公司账户中的资产遭受损失。


小编提醒大家


        防电信诈骗及其他诈骗,首先一条是不要惊慌,冷静地想一想这是真的吗?


        其次是对于提醒转账、打钱到“安全账户”的事儿,要与身边人、近亲属沟通一下;再就是严格按财务制度规定办事,不要自作主张,更不能以是领导要求的就“执行”。而作为公司和单位,要严格财务管理制度,堵上资金使用上的制度漏洞,防患于未然。


到底该如何防范呢?


        下面为各位会计宝宝给出几条建议:


1加强QQ/微信等聊天密码保护


        工作中正确合理使用聊天工具,尽量要通过手机号码或通讯录功能来添加好友,如果不是通过这两种方法添加的,就要添加姓名备注,防止出现身份混淆。


        如果对对方的身份有所怀疑,应该要查看是否存在“相同”账号,以此来确认是否存在他人假冒当事人来行骗的行为。


        在许多财务聊天群中,不少会计人员会标注职业、单位等确切信息,有些还标注了个人姓名、性别、年龄、单位等信息,这些虽方便了自己使用,但也就给那些诈骗人员很大的作案空间。


2遇到经济往来务必与领导进行核实


        接受领导重大工作指示特别是涉及款项往来等经济事务时一定要慎重,条件允许的情况下最好通过当面进行核实和确认。


        如果无法当面确认,会计人员也应当主动通过电话联系领导确认,最好不要通过网络通讯工具,因为已经有事实证明网络通讯工具中的语音或视频,都可以被骗子伪造。


3对电脑定期杀毒,加强补丁


        会计人员应对电脑定期杀毒,增打补丁,以防不法分子借木马病毒盗取电脑信息;无论使用电脑还是手机登陆聊天工具,对陌生人发来的任何链接、文件,千万不要随意点击。


        手机或电脑如果出现不明关机、蓝屏、屏闪、不断弹出对话框或突然无法正常使用的情况,都可能是中了木马病毒,要立即断网送检。


        会计人员尽量将办公电脑和其它电脑分开,不要浏览未明确来源的网站,减少病毒传染的可能性。聊天时,不要轻易向陌生人泄露个人信息。


4自身加强防范意识


        会计人员要时刻绷紧安全弦,严格遵守公司财务制度和流程等,恪守会计职业道德,提高自身专业处理、风险防范等综合技能和素养。


        老板或许有时候是真的急用钱,会计人员应当密切配合,但前提是遵守章程,同时在日常工作中也要向管理者传递遵守财务章程是为企业利益着想的观念,从而争取他们的理解。


        结语


        如果要想从根本上防范网络诈骗,健全、完善公司的财务管理制度,严格规定转账的流程,才是维护企业利益的“利器”,更是会计人自保的“法宝”。


 

【我要纠错】责任编辑:管理员




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